Arnaque et fraude au virement : reconstituer le scénario, tracer les flux
Fraude au président, faux conseiller bancaire, placement fictif. Reconstitution du scénario, traçage des flux et constitution du dossier.
La situation
Ce qui s'est passé
Ces fraudes réussissent par la mise en scène, pas par la technique. Reconstituer cette mise en scène est ce qui permet de contester et de récupérer.
Un changement de compte
Un fournisseur connu annonce un nouveau numéro de compte, par courriel, juste avant une échéance importante.
Une consigne du dirigeant
Un virement urgent et confidentiel, demandé au nom du patron, avec interdiction d'en parler aux collègues.
Un faux conseiller bancaire
Il connaît vos opérations récentes, vous met en garde contre une fraude, et vous fait valider vous-même les transferts.
Un placement trop beau
Rendement garanti, interlocuteur disponible, premiers retraits honorés — puis plus rien.
Le facteur décisif : la rapidité. Un virement signalé très tôt peut parfois encore être bloqué ou rappelé. Prévenez votre banque avant toute chose, puis faites établir ce qui s'est réellement passé.
L'analyse
Ce que nous établissons, concrètement
Courriels, pièces et journaux sont figés, puis analysés. L'objectif est double : comprendre par où c'est entré, et documenter ce qui peut être présenté à la banque, à l'assureur ou au tribunal. La démarche complète est décrite sur notre page cyber-investigation.
01
Authenticité des courriels
En-têtes complets, domaines imités, adresses de réponse détournées, contrôles SPF, DKIM et DMARC.
02
Compromission éventuelle
Boîte mail piratée, règle de transfert créée en douce, accès distant : distinguer l'usurpation simple de l'intrusion réelle.
03
Reconstitution du scénario
Chronologie complète des échanges, des validations et des appels, telle qu'elle peut être présentée à un tiers.
04
Traçage des flux
Comptes bénéficiaires, comptes rebonds, passage éventuel en cryptomonnaie, jusqu'où la piste remonte.
05
Pièces produites
Fausses factures, faux courriers bancaires, documents d'identité contrefaits : examen technique des fichiers et de leurs métadonnées.
06
Le rapport
Constatations, méthode, empreintes SHA-256 et chaîne de garde. Rédigé pour la banque, l'assureur, la plainte ou la procédure.
Dans l'immédiat
À éviter absolument
- Attendre d'y voir clair avant de prévenir la banque.
- Supprimer les courriels frauduleux ou vider la corbeille.
- Réinstaller le poste concerné, ou changer les mots de passe depuis celui-ci.
- Rappeler le numéro communiqué par le faux conseiller.
À faire
- Prévenir la banque immédiatement et demander le rappel du virement par écrit.
- Conserver les courriels avec leurs en-têtes complets, sans les transférer.
- Porter plainte, et consigner les références des virements.
- Prévenir le fournisseur ou le client dont l'identité a été utilisée.
Déroulé
Comment se passe l'analyse
-
1
Premier échange
Vous exposez les faits, nous disons ce qui doit être gelé aujourd'hui et ce qui peut attendre.
-
2
Gel des pièces
Copie des courriels, des journaux et des postes concernés, empreintes SHA-256.
-
3
Analyse
Authenticité, compromission éventuelle, chronologie et traçage des flux.
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4
Rapport et suites
Remise du rapport signé, appui face à la banque, à l'assureur ou dans la procédure.
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur la fraude au virement
Peut-on récupérer l'argent ?
Parfois, et cela se joue en heures plutôt qu'en jours. Au-delà, la récupération dépend du parcours des fonds et de la coopération des banques. Nous ne promettons pas un résultat : nous établissons les faits qui permettent de le demander.
Ma boîte mail a-t-elle été piratée ?
C'est précisément l'une des questions auxquelles l'analyse répond. Dans beaucoup de dossiers, l'adresse a seulement été imitée ; dans d'autres, un accès réel existait, et cela change tout, y compris pour l'assurance.
La banque me tient pour responsable. Que faire ?
Faire établir techniquement le déroulé. Une reconstitution documentée, avec en-têtes et journaux à l'appui, pèse nettement plus qu'un récit dans un courrier de contestation.
Faut-il porter plainte même pour un petit montant ?
Oui. Les comptes bénéficiaires et les scénarios se recoupent entre dossiers, et votre plainte alimente des enquêtes déjà ouvertes.
Faites établir ce qui s'est passé
Premier échange gratuit et confidentiel. Prévenez d'abord votre banque, puis appelez-nous.
- Secret professionnel
- Devis avant intervention
- Inscrit au registre national belge des experts judiciaires