Oplichting en overschrijvingsfraude: het scenario reconstrueren, de geldstromen traceren
CEO-fraude, valse bankadviseur, fictieve belegging. Reconstructie van het scenario, tracering van de geldstromen en opbouw van het dossier.
De situatie
Wat er gebeurd is
Deze fraudes slagen door de enscenering, niet door techniek. Net die enscenering reconstrueren maakt betwisten en recupereren mogelijk.
Een gewijzigd rekeningnummer
Een gekende leverancier meldt per e-mail een nieuw rekeningnummer, net vóór een belangrijke vervaldag.
Een opdracht van de zaakvoerder
Een dringende en vertrouwelijke overschrijving, gevraagd in naam van de baas, met het verbod erover te praten.
Een valse bankadviseur
Hij kent uw recente verrichtingen, waarschuwt u voor fraude en laat u de overdrachten zelf bevestigen.
Een belegging die te mooi is
Gegarandeerd rendement, een bereikbare contactpersoon, eerste opnames uitbetaald — en dan niets meer.
De doorslaggevende factor: snelheid. Een zeer snel gemelde overschrijving kan soms nog geblokkeerd of teruggeroepen worden. Verwittig eerst uw bank, en laat daarna vaststellen wat er werkelijk is gebeurd.
Het onderzoek
Wat wij concreet vaststellen
E-mails, stukken en logs worden bevroren en daarna onderzocht. Het doel is dubbel: begrijpen langs waar het binnenkwam, en documenteren wat aan de bank, de verzekeraar of de rechtbank voorgelegd kan worden.
01
Echtheid van de e-mails
Volledige headers, nagebootste domeinen, omgeleide antwoordadressen, controle van SPF, DKIM en DMARC.
02
Mogelijke compromittering
Gehackte mailbox, stiekem aangemaakte doorstuurregel, toegang op afstand: gewone naamsnabootsing onderscheiden van een echte inbraak.
03
Reconstructie van het scenario
Volledige tijdlijn van de uitwisselingen, de goedkeuringen en de telefoongesprekken, zoals die aan een derde voorgelegd kan worden.
04
Tracering van de geldstromen
Begunstigde rekeningen, doorsluisrekeningen, eventuele overgang naar cryptomunten, en hoever het spoor loopt.
05
Voorgelegde stukken
Valse facturen, valse bankbrieven, vervalste identiteitsdocumenten: technisch onderzoek van de bestanden en hun metadata.
06
Het rapport
Vaststellingen, methode, SHA-256-hashes en chain of custody. Geschreven voor de bank, de verzekeraar, de klacht of de procedure.
Nu meteen
Absoluut vermijden
- Wachten tot u het overzicht hebt vóór u de bank verwittigt.
- De frauduleuze e-mails verwijderen of de prullenbak legen.
- De betrokken pc opnieuw installeren, of net vanaf die pc wachtwoorden wijzigen.
- Terugbellen naar het nummer dat de valse adviseur gaf.
Wel doen
- Verwittig de bank onmiddellijk en vraag schriftelijk de terugroeping van de overschrijving.
- Bewaar de e-mails met hun volledige headers, zonder ze door te sturen.
- Dien klacht in en noteer de referenties van de overschrijvingen.
- Verwittig de leverancier of klant wiens identiteit is gebruikt.
Verloop
Hoe het onderzoek verloopt
-
1
Eerste gesprek
U schetst de feiten, wij zeggen wat vandaag bevroren moet worden en wat kan wachten.
-
2
Stukken bevriezen
Kopie van e-mails, logs en betrokken toestellen, met SHA-256-hashes.
-
3
Analyse
Echtheid, mogelijke compromittering, tijdlijn en tracering van de geldstromen.
-
4
Rapport en vervolg
Overhandiging van het ondertekende rapport, ondersteuning tegenover bank, verzekeraar of in de procedure.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen over overschrijvingsfraude
Kan het geld gerecupereerd worden?
Soms, en dan telt het in uren, niet in dagen. Daarna hangt recuperatie af van het traject van de gelden en van de medewerking van de banken. Wij beloven geen resultaat: wij stellen de feiten vast waarmee u het kunt vragen.
Is mijn mailbox gehackt?
Dat is precies een van de vragen die het onderzoek beantwoordt. In veel dossiers werd het adres enkel nagebootst; in andere bestond er echte toegang, en dat verandert alles, ook voor de verzekering.
De bank houdt mij aansprakelijk. Wat nu?
Laat het verloop technisch vaststellen. Een gedocumenteerde reconstructie, met headers en logs, weegt veel zwaarder dan een verhaal in een betwistingsbrief.
Klacht indienen, zelfs voor een klein bedrag?
Ja. Begunstigde rekeningen en scenario's komen in verschillende dossiers terug, en uw klacht voedt lopende onderzoeken.
Laat vaststellen wat er gebeurd is
Eerste gesprek gratis en vertrouwelijk. Verwittig eerst uw bank, en bel ons daarna.
- Beroepsgeheim
- Offerte vóór interventie
- Erkend gerechtelijk deskundige