Svindel og betalingsbedrageri: rekonstruér forløbet, spor pengene
CEO-svindel, en falsk bankrådgiver, en fupinvestering. Rekonstruktion af forløbet, sporing af pengestrømmene og forberedelse af sagen.
Situationen
Det, der skete
Disse svindelnumre lykkes gennem iscenesættelse, ikke gennem teknik. Det er rekonstruktionen af iscenesættelsen, der gør det muligt at gøre indsigelse og få penge tilbage.
Et kontoskifte
En kendt leverandør meddeler et nyt kontonummer pr. e-mail lige før en vigtig betaling.
En instruks fra chefen
En hastende, fortrolig overførsel bestilt i direktørens navn med besked om ikke at nævne det for kollegerne.
En falsk bankrådgiver
Vedkommende kender dine seneste transaktioner, advarer dig mod svindel og får dig til selv at godkende overførslerne, fx med MitID.
En investering, der er for god til at være sand
Garanteret afkast, en opmærksom kontaktperson, de første udbetalinger gennemført — og så ingenting.
Den afgørende faktor: hurtighed. En overførsel, der meldes meget tidligt, kan undertiden stadig stoppes eller kaldes tilbage. Kontakt først din bank, og få derefter fastslået, hvad der faktisk skete.
Undersøgelsen
Hvad vi fastslår i praksis
E-mails, dokumenter og logge sikres og analyseres derefter. Målet er dobbelt: at forstå, hvordan det skete, og at dokumentere det, der kan forelægges banken, forsikringsselskabet eller retten. Hele fremgangsmåden er beskrevet på vores side om digital efterforskning.
01
E-mailenes ægthed
Fulde headere, forvekslelige domæner, kaprede svaradresser, kontrol af SPF, DKIM og DMARC.
02
Mulig kompromittering
En hacket postkasse, en stille oprettet videresendelsesregel, fjernadgang: vi skelner simpel efterligning fra et reelt indbrud.
03
Rekonstruktion af forløbet
En fuld tidslinje over udvekslinger, godkendelser og telefonopkald i en form, der kan forelægges en tredjepart.
04
Sporing af pengene
Modtagerkonti, gennemstrømningskonti, eventuel omveksling til kryptovaluta, og hvor langt sporet rækker.
05
Fremlagte dokumenter
Falske fakturaer, falske bankbreve, forfalskede identitetsdokumenter: teknisk undersøgelse af filerne og deres metadata.
06
Rapporten
Konstateringer, metode, SHA-256-hashværdier og dokumenteret bevisførelse. Skrevet på engelsk til banken, forsikringsselskabet, politianmeldelsen eller retssagen.
Lige nu
Undgå endelig
- At vente, til billedet er klart, før du kontakter banken.
- At slette de svigagtige e-mails eller tømme papirkurven.
- At geninstallere den berørte maskine eller skifte adgangskoder fra den.
- At ringe tilbage til det nummer, den falske rådgiver gav dig.
Gør dette
- Kontakt banken med det samme, og bed skriftligt om at få overførslen kaldt tilbage.
- Behold e-mailene med alle headere uden at videresende dem.
- Anmeld sagen til politiet, og notér overførslernes referencer.
- Advar den leverandør eller kunde, hvis identitet er misbrugt.
Forløbet
Sådan foregår undersøgelsen
-
1
Første samtale
Du fortæller om fakta, vi siger, hvad der skal sikres i dag, og hvad der kan vente.
-
2
Sikring af materialet
Kopier af de berørte e-mails, logge og maskiner med SHA-256-hashværdier.
-
3
Analyse
Ægthed, mulig kompromittering, tidslinje og sporing af pengestrømmene.
-
4
Rapport og næste skridt
Aflevering af den underskrevne rapport, hjælp over for banken, forsikringsselskabet eller i retssagen.
Ofte stillede spørgsmål
Ofte stillede spørgsmål om betalingsbedrageri
Kan pengene komme tilbage?
Undertiden, og det afgøres på timer snarere end dage. Derudover afhænger det af, hvor pengene er gået hen, og af samarbejdet mellem bankerne. Vi lover intet resultat: vi fastslår de fakta, der gør det muligt for dig at kræve det.
Er min postkasse blevet hacket?
Det er netop et af de spørgsmål, undersøgelsen besvarer. I mange tilfælde er adressen blot efterlignet; i andre har der været reel adgang, og det ændrer alt, også for forsikringen.
Banken holder mig ansvarlig. Hvad nu?
Få hændelsesforløbet fastslået teknisk. En dokumenteret rekonstruktion med headere og logge vejer langt tungere end en beretning i et indsigelsesbrev.
Kan det betale sig at anmelde et lille beløb?
Ja. Modtagerkonti og fremgangsmåder går igen på tværs af sager, og din anmeldelse bidrager til efterforskninger, der allerede er i gang.
Få fastslået, hvad der skete
Første samtale er gratis og fortrolig og foregår på engelsk. Kontakt først din bank, derefter os.
- Tavshedspligt
- Tilbud før arbejdet
- Optaget i det belgiske nationale register over retslige sagkyndige